środa, 20 lipca 2011

Bezpieczny portfel inwestycyjny

źródło: http://www.portalbudowlany.pl/4/ostatnio_w_branzy/show/articleId/261

Zgodnie z moim planem przedstawionym we wpisie Pierwsza rocznica bloga, chciałbym skonstruować bezpieczny, wirtualny portfel inwestycyjny, który mógłby być pewnym odniesieniem dla osób, które  chciałyby zgromadzić pieniądze na jakiś określony cel.

Założenia mojego portfela:
Kwota początkowa: 30 000 PLN
Miesięczne dopłaty: 1 000 PLN (około 20-tego każdego miesiąca)
Czas trwania inwestycji: min 10 lat
Cel: średnioroczna stopa zwrotu - inflacja za ubiegły rok + 3 %

Dość wysoka kwota początkowa, umożliwi szeroką dywersyfikację inwestycji.
Portfel będzie wirtualny, ale będę starał się w możliwie jak najwierniejszy sposób odwzorowywać rzeczywistość.

Orientacyjny podział środków początkowych:
Rachunek maklerski 10 000 PLN
Obligacje skarbowe 10 000 PLN
Lokaty 7 000 PLN
Złoto fizyczne1500 PLN 
Franki szwajcarskie 1500 PLN

A jak wyglądają moje poszczególne wirtualne inwestycje:

Rachunek maklerski (ja posiadam w Banku Ochrony Środowiska i jak na razie jestem bardzo zadowolony)

kupno 2 obligacji BOM0221 po cenie 101,5 (wartość transakcji po prowizji 2103,98 PLN)
kupno 20 obligacji PCM0314 po cenie 103 (wartość transakcji po prowizji 2133,8 PLN)
kupno 2 obligacji FFI0113 po cenie 103 (wartość transakcji po prowizji 2071,78 PLN)
kupno 3 certyfikatów RCSCEAOPEN po cenie 75,16 (wartość transakcji po prowizji 230,48 PLN)

Pozostałe środki zostawiam do dyspozycji np. na zakup akcji PKO BP we wtórnej ofercie publicznej.

Zakup 100 obligacji EDO0721, o których szerzej pisałem tutaj.

7000 PLN Lokata Idealna na 3 miesiące w Idea Bank - oprocentowanie w skali rocznej 5,25%

Kupno 436 CHF w serwisie cinkciarz. W jaki sposób można tanio kupić franki szwajcarskie opisałem tutaj. Koszt zakupu 1500,45 PLN

Kupno monety (50 euro, Austria 2002 rok, waga 10,14 g próba 986) w Warszawskim Centrum Numizmatycznym.  Koszt zakupu 1524 PLN z przesyłką - cena 152,03 za gram złota w próbie 1000. Więcej o kupnie złota fizycznego pisałem tutaj.

Zapraszam na najbliższe podsumowanie portfela 20 sierpnia.

3 komentarze:

  1. walutomat jest tańszy( w znaczeniu ma lepsze kursy) od cinkciarza, polecam

    OdpowiedzUsuń
  2. Nie zgodzę się z Twoją opinią. Akurat w dniu dzisiejszym lepszy jest cinkciarz (Kupno 100 CHF w walutomacie kurs 3,459 PLN plus prowizja 0,2%, a w cinkciarzu 100 CHF po 3,4334) Warto porównywać te dwa serwisy, bo rzeczywiście czasami jest lepiej w walutomacie. Ja korzystam z obu tym bardziej, że oba obsługują rachunki walutowe w WBK.

    OdpowiedzUsuń
  3. Cinkciarz jest dużo lepszy - ma korzystniejsze kursy - i nie ma prowizji. Na pewno dla funtów bo w Walutomacie kursy kupna są dużo niższe niż średni i reagują z dużym opóźnieniem.

    OdpowiedzUsuń

Related Posts Plugin for WordPress, Blogger...