Bezpieczny portfel inwestycyjny - podsumowanie XI

www.polskieradio.pl

Mija rok od momentu uruchomienia przeze mnie wirtualnego, bezpiecznego portfela inwestycyjnego. W poprzednim miesiącu ze ze względu na mój urlop nie było podsumowania. Tak więc to które robię dzisiaj jest za okres dwóch miesięcy. W tym czasie wartość portfela zmieniła się o 0,66%. Nie jest źle, ale mogło być zdecydowanie lepiej. Szczegóły przedstawiam poniżej.

Warto w tym miejscu zrobić podsumowanie roczne. Przypomnę, że startowaliśmy z kwotą 30 tys. złotych. Co miesiąc dokładaliśmy 1000 PLN, z wyjątkiem czerwca, kiedy to nie było podsumowania i dodatkowych środków. W tym czasie do portfela wpłaciliśmy ponad 40 tys. złotych. Aktualna wartość netto jest większa o 4,73%. Nie jest to wynik w pełni mnie satysfakcjonujący, ale mogło być przecież gorzej. Co ciekawe w żadnym miesiącu wartość portfela nie zmniejszyła się w porównaniu z poprzednią wyceną. Najlepsze efekty przyniosły inwestycje w złoto wzrost o ponad 8% i dolary wzrost o ponad 7%.

W tym miesiącu likwidujemy lokaty jednodniowe w BGŻ Optima, które od 14 lipca oprocentowane są tylko na 5%. Wszystkie środki z tego banku plus 1002 PLN dołożone w tym miesiącu przenosimy do neoBANKU i zakładamy lokatę mistrzowski procent na kwotę 18 650 złotych. Jest to depozyt 3-mięsięczny oprocentowany na 6,6% w skali roku.